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Solutions de données pour les services financiers

Appuyez-vous sur les services financiers Precisely, et améliorez l’analyse de données pour mieux comprendre vos clients, identifier les opportunités de croissance, créer une expérience client omnicanale fluide, assurer votre conformité, réduire les risques et optimiser les performances de vos agences.

Maximisez les nouvelles opportunités et assurez votre conformité

Le secteur des services financiers est en mutation. Pour rester compétitifs, les établissements bancaires et de crédit, organismes de prêt et sociétés de cartes de paiement doivent offrir à leurs clients une expérience exemplaire. Pour cela, ils doivent mettre à leur disposition des canaux numériques robustes et des produits et services adaptés tout en déterminant les lieux d’implantation des agences les plus pertinents.

Dans un environnement particulièrement exigeant, il est désormais essentiel, pour les établissements financiers, d’exploiter les données internes et de tiers ainsi que l’analyse spatiale pour affiner leur appréciation de la dynamique du marché et des comportements des consommateurs impactant leur activité.

Les institutions financières doivent faire preuve d’agilité pour répondre aux nouveaux besoins du marché et en saisir les opportunités, lutter contre la délinquance financière et le blanchiment d’argent et se conformer rapidement aux nouvelles réglementations.

Améliorez votre offre de services et vos initiatives marketing, et réduisez les risques plus efficacement grâce à une vue unique de chaque client. Bénéficiez du contexte de localisation pour mieux comprendre les relations et prendre de meilleures décisions.

Solutions Precisely pour les services financiers

Pour bien connaître vos clients, vous devez non seulement améliorer votre cycle de vie client, mais également établir rapidement les liens entre leurs données à l’échelle de votre organisation et comprendre le contexte dans lequel ils s’engagent.

Vous pouvez établir le contexte en accédant à un une vue à 360° et ainsi identifier plus facilement les relations, découvrir des opportunités cachées ou peu évidentes et engager vos clients de façon pertinente. Le contexte est essentiel si vous souhaitez accroître votre part de marché, offrir un service optimal et personnaliser l’engagement omnicanal.

Pour établir ce contexte et soutenir vos objectifs, il vous faut un moyen efficace de décloisonner les données, d’améliorer la qualité des données et d’enrichir rapidement les données. Vous pourrez alors optimiser chaque interaction, obtenir plus rapidement des renseignements stratégiques, éclairer votre analyse et automatiser chaque aspect de votre activité, tout en favorisant votre conformité, en assurant la confidentialité des données et en respectant les règles de la FCC.

Mettant à votre disposition une vue unique client, la solution Spectrum Context bénéficie rapidement à votre activité et vous assure un retour sur investissement optimal. Vous profitez d’une vue de chaque client dans son contexte spécifique (comptes, comportements, géographie et démographie) et pouvez l’engager de façon plus efficace et plus rapide.

Axée sur une plateforme unique, cette solution met à votre service des technologies de bases de données orientées graphes tout en vous apportant la valeur immense de fonctionnalités de gestion de la qualité des données. Vous n’avez plus besoin de recourir à plusieurs outils pour nettoyer vos données et les charger dans un modèle centralisé. Notre approche orientée graphes assure l’agilité et la flexibilité nécessaires pour suivre en permanence l’établissement des relations et les changements à mesure qu’ils se produisent dans le monde réel.

Découvrez par vous-même l’agilité et la flexibilité de notre solution orientée graphes en examinant vos données sur de multiples dimensions pour établir un contexte réel. Si les technologies de bases de données classiques ont naturellement toujours leur place, elles ne s’illustrent pas par leur agilité. La base de données orientée graphes traite les requêtes complexes avec une extrême rapidité. Les graphes vous aident à anticiper les besoins du client et les risques selon le contexte : phase de sa vie, état actuel de ses finances, comportement en termes de transactions, emplacement, composition de son foyer, etc.

Lorsque vous établissez le contexte, vous pouvez ensuite l’engager de façon plus efficace à chaque point de contact. 

Découvrez comment les produits Verify de Precisely ont permis à une banque de Nouvelle-Angleterre de transformer son expérience client en créant une vision unifiée.

Les exigences réglementaires évoluent perpétuellement, multipliant les listes de contrôle à vérifier et le nombre d’alertes générées. Fatalement, le nombre de faux positifs augmente à son tour. La plupart des plateformes de contrôle n’assurent pas la gestion de la qualité des données ni la résolution des entités. Parallèlement, les ressources limitées, aussi bien en termes de budget que de personnel, exigent une efficacité accrue.

Le temps est venu de repenser le processus de contrôle de bout en bout et de tirer parti d’une solution qui améliore la qualité des alertes au lieu de les multiplier. En optimisant la gestion de la qualité des données, la gestion de listes et la résolution des entités au sein de vos processus clés de contrôle, de surveillance des transactions et de conformité KYC (connaissance client), vous assurez vos contrôles en toute confiance et rationalisez vos enquêtes.

Les cinq modules de Spectrum Screener signent de précieux gains d’efficacité avant, pendant et après la mise en correspondance. Vous pouvez les déployer rapidement de façon globale ou les intégrer individuellement à votre infrastructure existante pour :

  • optimiser les données et les listes,
  • exécuter simultanément une mise en correspondance locale et globale,
  • améliorer la qualité des correspondances,
  • agréger et hiérarchiser les dossiers,
  • améliorer la transparence réglementaire,
  • gérer les risques plus efficacement.

Identifiez, standardisez et intégrez différents types de données, issues de différentes sources, au sein d’une solution de contrôle combinée à des listes de surveillance et de couverture médiatique négative nettoyées et consolidées, pour une réduction considérable des doublons. Les avantages ? Une mise en correspondance plus exacte, une conformité renforcée et moins d’alertes redondantes, pour une productivité décuplée.

Spectrum Screener est une solution transparente et configurable par le client. Ainsi, vous pouvez :

  • étalonner facilement les niveaux de confiance pour mieux gérer les risques,
  • comprendre précisément comment sont effectuées les mises en correspondance (notamment quand et comment s’applique la correspondance approximative),
  • obtenir un accès clair, rapide et complet au data lineage et aux pistes d’audit.

Rationalisez les enquêtes grâce au triage des événements intégré et à l’agrégation des dossiers pour éviter à votre équipe d’enquête de répéter inutilement ses efforts. Spectrum Screener applique le machine learning aux résultats d’enquête pour un gain d’efficacité permanent, réduisant le volume de faux positifs qui atteignent votre système de gestion de dossiers et freinent le travail des enquêteurs.

Nos modules de contrôle s’intègrent en toute transparence à votre système de gestion de dossiers, à vos workflows et à vos processus de création de rapports et d’analyse existants, vous apportant une valeur tangible moyennant une perturbation minime.

L’implantation de sites physiques implique de lourdes dépenses de capital. Il est donc primordial de connaître le nombre de sites approprié pour un marché spécifique, de choisir judicieusement leur emplacement et de maximiser leurs performances. De plus, pour conforter et développer votre clientèle, il est tout aussi essentiel de déterminer les sites qui doivent être fermés ou rénovés et ceux dans lesquels un investissement doit être effectué.

Il peut être particulièrement complexe de gérer les sites et de réduire les dépenses des agences tout en maintenant ou en augmentant la part de marché. Pour une meilleure prise de décisions, les stratégies de transformation d’agence critiques telles que les consolidations, rénovations et ouvertures doivent être analysées et quantifiées.

Les fermetures d’agence compromettent les relations client. Vous devez réduire le double emploi à l’échelle de votre réseau et déterminer les agences qui doivent être fermées tout en minimisant le risque de perte de clients. Pour prendre les décisions stratégiques concernant votre réseau, vous avez besoin d’un dossier financier détaillé offrant une estimation de l’impact de la fermeture sur votre chiffre d’affaires et des économies qui peuvent en être tirées.

Lorsque vous analysez les nouvelles opportunités du marché, il vous faut impérativement apprécier la demande du marché, l’intensité de la concurrence et la couverture actuelle des agences afin d’identifier les sites offrant le meilleur potentiel de réussite. Pour justifier l’ouverture d’un nouveau site, vous avez besoin de prévisions au niveau des produits afin d’examiner non seulement l’activité de la nouvelle agence, mais également le volume de cette activité résultant de la cannibalisation d’autres sites.

La rénovation d’agences existantes représente une autre stratégie clé pour renforcer votre implantation. Mais quels sont les attributs susceptibles d’impacter le plus les performances d’une agence ? Nos solutions vous permettent de tester de nombreuses configurations d’agence pour déterminer si la modification de certains attributs aura un impact significatif sur les performances.

La suite de produits Spectrum Spatial Insights et nos solutions de données et d’analyse de haute qualité peuvent vous apporter des réponses et vous aider à développer un réseau d’agences optimal, maximisant votre retour sur investissement et dépassant les attentes de vos clients.

Pour obtenir plus d’informations, visionnez notre émission Web : « Recalibrer la stratégie de transformation des agences avec de nouvelles informations stratégiques ».

La définition d’objectifs de vente rationnels basés sur les opportunités du marché peut aider chaque agence à atteindre son potentiel. En fixant des objectifs de vente justes, vous renforcez considérablement l’efficacité de votre équipe commerciale et de vos initiatives d’intéressement avec, à la clé, une augmentation des ventes. Une meilleure affectation des objectifs de vente augmente vos chances de réussite et vos performances globales — en lui confiant des objectifs réalistes, vous motivez votre personnel commercial.

Chaque agence de votre réseau fait face à ses propres défis, qui dépendent du contexte démographique du marché, du paysage concurrentiel et des caractéristiques de l’établissement. Si vous comprenez comment ces défis impactent les performances actuelles d’une agence, vous pourrez déterminer de façon plus éclairée comment développer les opportunités potentielles du marché et saisir celles qui sont déjà à votre portée.

PERFORM.360 offre une évaluation des performances actuelles et un éclairage sur les agences qui pourraient saisir des opportunités encore inexploitées. Avec ces objectifs de vente basés sur les opportunités, vous bénéficiez également d’une métrique de probabilité de réussite indiquant si les objectifs sont trop agressifs au vu des performances historiques et des caractéristiques du marché.

En savoir plus sur PERFORM.360.

Les sociétés de prêt hypothécaire cherchent à réduire le risque de délinquance hypothécaire. Pour parvenir à cet objectif et augmenter leur chiffre d’affaires, elles doivent impérativement améliorer les cycles de clôture et les modèles d’évaluation de bien.

Avec Precisely, les sociétés de prêt obtiennent plus rapidement des renseignements stratégiques sur les biens dans un environnement Cloud-native et sont plus à même d’améliorer les modèles analytiques, d’affiner les évaluations de bien et de réduire les risques.

Les sociétés de prêt opérant sur de vastes secteurs géographiques comptant de nombreux biens peuvent être submergées par les variables déterminant la valeur d’un bien. De plus, elles peinent à trouver des jeux de données nationaux faciles à organiser et à combiner à des fins d’analyse.

Grâce aux outils de géocodage et de géo-enrichissement de Precisely, elles peuvent intégrer, organiser, gérer et analyser les données d’une variété de sources afin d’enrichir leurs données sur les biens, pour une véritable « intelligence immobilière ». En ajoutant des informations à un enregistrement de bien et en associant aux données un identifiant unique et persistant, elles peuvent lier rapidement des volumes de données colossaux, notamment :

  • Type de bien (habitation familiale et logements collectifs)
  • Données démographiques et géodémographiques
  • Facteurs de risque climatique (proximité du littoral, zones inondables/à risque d’incendie, etc.) et antécédents d’événements climatiques
  • Caractéristiques du bien
  • Points d’intérêt à proximité

Les sociétés de prêt peuvent tirer parti du machine learning pour identifier certains de ces attributs affectant particulièrement la valeur des biens de leur portefeuille.

Avec Spectrum Global Geocoding, un identifiant unique et persistant (le PreciselyID) est ajouté à chaque adresse géocodée aux États-Unis et au Canada. Il peut être utilisé pour exécuter de façon simple et rapide une recherche portant sur plus de 9000 attributs, retournant une mine d’informations liées à une adresse.

Les entreprises et toutes les organisations qui saisissent les avantages de l’enrichissement des données de bien pour mieux comprendre la valeur des biens utilisent des solutions d’intelligence géospatiale sur une diversité de plateformes et d’environnements. Vous pouvez accéder aux services via un produit SaaS (Software as a Service) en ligne, intégrer des fonctionnalités à vos processus métier via une API ou un SDK Cloud-native, exploiter une solution hébergée ou même effectuer une installation sur site. Nous pouvons mettre à votre disposition tous les outils et ressources dont vous avez besoin pour comprendre les facteurs clés qui influencent vos décisions en matière de prêts hypothécaires.

Pour en savoir plus, lisez notre e-book Géocodage pour l’entreprise.

Des données précises vous aident à mieux appréhender les segments de clients, à améliorer votre approche de gestion des risques et à prendre des décisions plus judicieuses. Avec Precisely, vous bénéficiez de l’éclairage stratégique dont vous avez besoin pour déterminer les lieux d’implantation les plus rentables, prévoir la demande et cibler vos programmes marketing pour un impact maximal.

Precisely offre le catalogue de données le plus complet du secteur, avec des jeux de données spécifiquement développés pour les services financiers. Transformez les données métier en informations exploitables à l’aide d’une puissante analyse prédictive et gagnez en précision avec l’intelligence démographique et géospatiale.

Le portefeuille de données démographiques complet de Precisely vous permet de comprendre et d’atteindre vos clients plus efficacement en enrichissant vos données de perspectives précieuses favorisant le ciblage et la segmentation. Les données démographiques sont disponibles d’un niveau national à individuel, vous permettant de choisir librement le degré de précision de votre analyse client. Quant aux estimations et projections, elles vous offrent la possibilité de planifier les futurs marchés. Les données géodémographiques et de segmentation offrent un éclairage sur les styles de vie de vos clients et sur vos marchés cibles, ouvrant la voie à des offres, des stratégies et des messages plus pertinents.

L’enrichissement d’une localisation apporte également un éclairage stratégique aux services financiers. Les renseignements géographiques produisent une perspective précieuse, qui favorise la compréhension des marchés, de la concurrence, des opportunités et des risques. Grâce au géo-enrichissement des données sur les lieux d’implantation, l’activité des clients et le paysage concurrentiel, vous pouvez développer des stratégies commerciales fructueuses, pilotées par des données. Les données Precisely basées sur la localisation incluent des centaines de jeux de données relatifs aux limites, points d’intérêt, rues et adresses vous permettant d’enrichir vos données existantes pour bénéficier d’un contexte approfondi. Vous pouvez comprendre de quelle façon l’emplacement d’un concurrent peut impacter les performances d’une agence ou comment l’une de vos agences cannibalise l’activité d’une autre agence de votre réseau. Vous pouvez également utiliser les données de rue pour déterminer dans quelle mesure vos sites sont accessibles aux clients et prospects. En vous appuyant sur les jeux de données Precisely pour les services financiers, vous bénéficiez d’une vision complète sur votre activité, vos clients et vos concurrents.

Accédez aux données, évaluez-les et échantillonnez-les gratuitement avec Precisely Data Experience.

Appréciez le potentiel de marché de vos produits

Les données démographiques font partie des ressources clés permettant d’apprécier le potentiel de n’importe quel marché. Cependant, pour un produit spécifique, il peut être complexe de lier des centaines de variables démographiques au comportement d’achat. En vous appuyant sur la puissance de données démographiques enrichies de millions d’enregistrements de transactions bancaires réelles de clients, vous pourrez mieux apprécier le véritable potentiel de marché de chaque produit.

Vous pourrez ensuite optimiser vos analyses grâce à une appréciation détaillée de la dépense totale pour plus de 20 produits pour particuliers et petites entreprises au niveau des blocs de recensement. Les dépenses totales pour chaque produit sont fournies pour l’année en cours et dans le cadre d’une projection sur cinq ans. Grâce à notre processus de modélisation sophistiqué, les données sont segmentées en fonction de comportements bancaires uniques : accès aux établissements, banque à domicile et au bureau, etc.

Ces données sont fondamentales pour apprécier le potentiel total d’un produit financier dans le cadre de toute analyse de marché.

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Rationalisez l’expérience client

Si les sociétés de cartes de paiement doivent comprendre comment cibler au mieux les clients spécifiques d’un produit, elles doivent également leur assurer un processus de demande aussi simple et accessible que possible. Les titulaires de carte potentiels veulent faire leur demande en ligne et exigent un traitement rapide.

Pour simplifier le processus de demande, les sociétés de carte de paiement intègrent une API de saisie semi-automatique simple qui retourne une liste d’adresses prérenseignée basée sur l’entrée partielle d’une adresse. L’intégration d’un service SaaS économique assure ainsi un processus de demande d’une grande simplicité. Au final, l’initiative profite autant à la société qu’au demandeur.

Avec Precisely, les institutions financières bénéficient d’une vue unique de chaque client et du contexte de localisation, leur permettant d’améliorer leur offre de services et leurs opérations marketing tout en réduisant les risques.