Branchenlösungen

Lösungen für Risikoanalysen und digitale Transformation im Versicherungswesen

Mindern Sie Versicherungsrisiken, definieren Sie die Versicherungsdeckung und individualisieren Sie Ihre Kundeninteraktionen

Datengetriebene digitale Transformation

Location-Intelligence-Software und Daten versetzen Sie in die Lage, einige Ihrer schwierigsten Herausforderungen zu meistern und profitables Wachstum für Ihr Versicherungsunternehmen zu generieren.

Digitale Transformation beginnt mit Daten. Gebietsbezogene Risikoanalysen liefern fast in Echtzeit Einblicke in die Gefährdung von Einzelpersonen und Personengruppen durch Naturkatastrophen oder vom Menschen verursachte Unglücke. Hochgradig präzise Daten- und Analysetools sind die Basis für angemessene Versicherungspreise, verringern Verluste und optimieren das Underwriting. Dank einer hochpräzisen Geocodierung werden Risiken am richtigen Standort erhoben, was zu teure oder zu günstige Versicherungspolicen vermeidet.

Kundenanalysen decken demografische Trends auf, die ausschlaggebend für Marketingkampagnen und Customer-Experience-Maßnahmen sind. Mit diesen Einblicken können Sie Interaktionen so auf Ihre Kunden zuschneiden, dass sie jedes Kundenerlebnis bereichern und Ihren Share of Wallet steigern. Kundenorientierte Versicherungsunternehmen arbeiten an ihrer Beziehung zu Versicherungsnehmern, indem sie versuchen zu verstehen, wer ihre Kunden sind und was sie wirklich brauchen.

Versicherungslösungen

Genauigkeit beim Underwriting hat großen Einfluss auf die Wirtschaftlichkeit eines Versicherers. Ein zu hoch oder zu niedrig bewertetes Risikoprofil eines Standorts ist ein häufiges Problem, das auftritt, wenn Policen mithilfe von ungenauer Geocodierung bewertet werden. Wenn ein Geocodierer ein Gebäude in der Mitte einer Landparzelle platziert anstatt am tatsächlichen Standort in Küstennähe, stellt die daraus resultierende Police kein korrektes Abbild des Immobilienrisikos dar. Bei der Rooftop-Geocodierung, bei der ein Standort auf dem Dach einer Immobilie platziert wird, werden diese Ungenauigkeiten in Risikoanalysen vermieden. So können Sie Ihre Policen richtig bewerten.

Das umfangreiche Datenportfolio von Precisely reichert Adress- und Gebäudedaten an, um noch mehr Informationen für das Underwriting zu liefern. Risiko-Datasets zu Flächenbränden, Überschwemmungen, Erdbeben und anderen Wetterereignissen zeigen die bisherigen Vorkommen und die Wahrscheinlichkeit von Naturkatastrophen in bestimmten Regionen. Diese Risikoattribution wird auch Adressen vorangestellt, um die Risikobewertung bestimmter Immobilien in Bezug auf Katastrophen zu vereinfachen. Mithilfe der PreciselyID, einer eindeutigen und dauerhaften Adresskennung, können Underwriter die Risikogefährdung einer Immobilie schnell nachschlagen und eine Police richtig bepreisen.

Spectrum Spatial Risk Analyzer von Precisely liefert die Daten, die Sie benötigen, um Underwriting-Entscheidungen zu Gewerbe- und Wohnimmobilien schnell treffen zu können. Mit dieser umfassenden, einfachen Immobilienübersicht können Sie Risiken und Versicherungsprämien in einem Bruchteil der Zeit bewerten, die Sie bei einer manuellen Bearbeitung benötigen würden. Beginnen Sie die digitale Transformation und steigern Sie Ihren Gewinn – mit den Location-Intelligence- und Datenlösungen von Precisely.

Erfahren Sie mehr über Spectrum Spatial Risk Analyzer.

Die Verwaltung von Ansprüchen erfordert eine ausführliche Risikoanalyse mit präzisen Daten, auf die Sie vertrauen können. Um effizient zu sein und positive Beziehungen zu den Versicherungsnehmern zu pflegen, müssen Ansprüche schnell und richtig bearbeitet werden. Digitale Transformation durch Daten und Riskoanalysen hilft Ihnen, die Anforderungen von Kunden zu erfüllen und Ansprüche effizient zu verwalten.

Die Risikoanalyselösungen von Precisely bieten Versicherern die nötigen Tools, um Ansprüche mithilfe fundierter Daten zu beantworten. Durch die korrekte Geocodierung von Adressen in einer Police können Anspruchsverwalter genau sehen, wo sich eine Immobilie befindet. Gleichzeitig reichern besonders aufbereitete Datasets den Standort mit weiteren Informationen an.

Über die PreciselyID kann der geografische Standort einer Immobilie mit den Kontextinformationen verknüpft werden, die für eine effektive Beantwortung von Ansprüchen erforderlich sind. Die versicherungsspezifischen Datasets von Precisely verfügen über Daten zu Flächenbränden, Überschwemmungen, Erdbeben sowie anderen Wetterereignissen und ermöglichen nicht nur eine adressbezogene Risikoattribution, sondern auch die polygonale Darstellung von Gefahren für eine tiefgreifendere Risikoanalyse.

Location Intelligence unterstützt außerdem die Erkennung und Untersuchung von betrügerischen Ansprüchen. Dank der genauen Standortbestimmung von versicherten Immobilien können Anspruchsverwalter das Eintreten eines Risikofalls überprüfen und den Schweregrad messen. Durch die unkomplizierte Verwendung der PreciselyID können Ansprüche effizient und unter Einhaltung der höchsten Genauigkeit verwaltet werden.

Erfahren Sie mehr darüber, wie Sie wichtige Daten definieren und verwalten, um eine einheitliche Referenz für die Beantwortung von Ansprüchen zu schaffen.

Den immer höheren Anforderungen von Versicherungsnehmern gerecht zu werden, hat neben der Riskoanalyse und -modellierung höchste Priorität für Versicherer. Aufgrund der digitalen Transformation erwarten Versicherungsnehmer, dass Versicherer die Interaktion stärker an die Kundenbedürfnisse anpassen. Kundenanalysen enthüllen ausführliche Informationen über Verbraucher, ihre Lebensstile und ihre Interessen. Alle diese Daten können verwendet werden, um Angebote und Kommunikation zu personalisieren.

Die Precisely Demographics-Datasets bieten verschiedene Detailebenen für die Analyse des Kundenverhaltens und die Attribution. Von einem landesweiten Überblick bis hin zu Einzelpersonen – unsere demografischen Daten zu Haushalten, Bildungsgraden und Konsumausgaben liefern Erkenntnisse darüber, was Menschen zu dem macht, was sie sind. Diese Erkenntnisse versetzen Versicherer in die Lage, ansprechende Marketing-Botschaften und Angebote für Versicherungsnehmer und zukünftige Kunden zu kreieren.

Daten und Location Intelligence können das Kundenerlebnis auch verbessern, indem die Bearbeitungsdauer von Ansprüchen und Versicherungsangeboten verringert wird. Die schnell getakteten Analysefunktionen der PreciselyID ermöglichen es Versicherern, die Nachfrage nach direkten Ergebnissen zu erfüllen. Die Auswertung von Adressdaten im Vorfeld der Risikoattribution verkürzt die Beantwortungszeit von Kunden- und Interessentenanfragen und steigert so die Kundenzufriedenheit.

Finden Sie heraus, wie ein führendes Versicherungsunternehmen sein Geschäft dank der Lösungen von Precisely ausbauen konnte.

Hochwertige Risikomodellierung ist ein wesentlicher Bestandteil der digitalen Transformation im Versicherungswesen. Von der Verfassung neuer Policen bis hin zur Verwaltung eines Kundenportfolios steigern Datenmodelle die Effizienz von Workflows. Die Wirtschaftlichkeit steigt jedoch nur, wenn die verwendeten Daten korrekt sind.

Bei modellbereiten Daten müssen Data Scientists erheblich weniger Zeit in die Bereinigung investieren und können sich stattdessen auf die deutlich wertvollere Risikoanalyse konzentrieren. Die Datasets von Precisely sind speziell für die Verwendung in Versicherungsworkflows aufbereitet. Dank unserer gründlichen Standardisierungs- und Bereinigungsverfahren müssen Data Scientists keine Daten mehr aufbereiten, bevor sie sie in ihre Modelle einspeisen.

Mit der PreciselyID können Data Scientists ganz einfach mehrere Datasets zusammenführen und eine korrekte, zusammengesetzte Ansicht einer Immobilie erstellen, ohne räumliche Daten komplex und zeitaufwendig verarbeiten zu müssen.

Basierend auf unserer marktführenden Geocodierungstechnologie liefern die Datasets von Precisely hochgenaue Informationen für Risikomodelle. Vorgelagerte Risiken werden durch die Geocodierungsnähe auf Rooftop-Ebene gemessen, was die Zuverlässigkeit der Modellergebnisse für Underwriting- und Anspruchsverwaltungsanalysen sicherstellt.

Finden Sie heraus, wie Data Scientists mit den Lösungen von Precisely Zeit und Ressourcen sparen.

Eine Versicherungsgesellschaft nutzt hochgenaue Geolokalisierung, um Versicherungsrisiken zu minimieren und ihre Preisgestaltung zu optimieren.

Als diese Sach- und Unfallversicherung ihr veraltetes Versicherungsverwaltungssystem durch eine Drittanbieter-Cloudlösung ersetzte, wurde eine besseres Verfahren zur genauen Standortbestimmung von Immobilien erforderlich. Dank der Genauigkeit der Geolokalisierung konnte der Versicherer bis auf das Grundstück oder das Gebäude genau bestimmen, wo sich versicherte Objekte befinden, und so die jeweilige Nähe zu verschiedenen Risikofaktoren erheben. Mit diesen Informationen können Versicherer Policen endlich korrekter bewerten. Die Erfassung von Standortdaten wurde nicht nur in interne Prozesse eingeführt, sondern musste auch nahtlos in das neue Verwaltungssystem für Versicherungspolicen integriert werden.

Die alte Geolokalisierungssoftware des Versicherers konnte in nur 50 % der Fälle Informationen zum Grundstück (oder den Grundstücksgrenzen) bereitstellen. Oftmals wies die Lösung einen Standort nur auf Basis der Blockangabe oder der Postleitzahl zu. Wegen dieser Ungenauigkeit hat der Versicherer eine Police entweder unterbewertet und ist übermäßig hohe Risiken eingegangen oder er hat sie überbewertet, was u. U. zu einem Verlust von Geschäftschancen führte. Das Versicherungsunternehmen benötigte ein eigenes Versicherungsverwaltungssystem, das hochgenaue Standortinformationen bot. Es wollte außerdem seine internen Daten mit extern verfügbaren Datenquellen anreichern, um noch genauere Risikobewertungen zu ermöglichen.

Die Sach- und Unfallversicherung rollte Spectrum Technology Platform aus, um Daten aus den verschiedenen internen Systemen zu konsolidieren und zu validieren. Dank dieser Lösung kann das Unternehmen heute die genauen Geokoordinaten eines jeden Standorts ermitteln und diesem eine eindeutige Kennung, PreciselyID genannt, zuweisen. Die PreciselyID bleibt der Adresse immer zugewiesen, selbst wenn der Längen- oder Breitengrad noch um bis zu 15 m korrigiert wird.  Mehr erfahren

 

Der Marktführer für Risikobewertung Willis RE stärkt seine Markposition mithilfe von Location Intelligence-Software.

Die Willis RE Group hat einen weltweiten Kundenstamm mit unterschiedlichen Anforderungen und Risiken. Um die Kundenbedürfnisse zu erfüllen, benötigte das Unternehmen ein System, das Katastrophenversicherungen präzise modellieren und Kunden einen optimierten Service bieten kann, denn die Gewinnmargen der Kunden hängen von korrekten Details ab.

Willis RE wollte die Schnelligkeit und Genauigkeit seiner Expositionsbewertungen von Kunden anhand von Standortdaten erhöhen. Zu diesem Zweck benötigte das Unternehmen bessere Einsicht in die Risikoexposition an bestimmten Standorten. Dank dieser Informationen konnten die Schätzungen potenzieller Verluste auf Kundenseite verbessert werden. Außerdem führten sie dazu, dass Kunden den richtigen Versicherungsschutz zum richtigen Preis erwarben.

Durch die Einbindung der Precisely Spectrum-Technologie in die Arbeit von Analysten konnte Willis komplexe geografische Risikoanalysen schneller, einfacher und genauer erstellen. Die Datenqualitätstools und internationalen Geocodierungsfunktionen ermöglichen die volle Kontrolle über den Geocodierungsprozess. So erhielt das Unternehmen bessere Einblicke in das Verhalten seines Risikomodells und in die Annahmen, die das Modell trifft. Die Technologie ermöglicht eine größere geografische Abdeckung als bisher und bietet die Möglichkeit, die von Kunden bereitgestellten Daten gegenzuprüfen, was für mehr Vertrauen in die Genauigkeit der resultierenden Bewertung sorgt. So war Willis in der Lage, Kunden mithilfe von höher auflösenden Daten schnell und unkompliziert zu beraten.  Mehr erfahren

Höhere Genauigkeit mit Geocodierung

Bei der digitalen Transformation im Versicherungswesen kommt es vor allem auf Datengenauigkeit an. Bei den heutigen Datenmassen können selbst kleinste Fehlerraten unermessliche Kosten verursachen. Jetzt haben Sie jedoch die Möglichkeit, die Genauigkeit zu optimieren, ohne auf kostspielige Alternativlösungen zurückgreifen oder Änderungen an Ihrer Infrastruktur vornehmen zu müssen. Mit Spectrum Geocoding Connector for GIS von Precisely können Sie im Handumdrehen direkt in ArcGIS Online-, ArcGIS Portal- und ArcGIS Pro Desktop-Umgebungen auf Geocoding der Spitzenklasse zugreifen. Die punktgenauen Geocodierungslösungen von Precisely sind so konzipiert, dass sie in der Umgebung Ihrer Wahl eingesetzt werden können und Ihnen so die digitale Transformation erleichtern.